Coperstone no tolera el lavado de dinero y apoya la lucha contra el blanqueo de capitales. Coperstone cuenta con unas políticas establecidas para disuadir a cualquier persona de lavar dinero. Estas políticas incluyen:

  • Asegurar que los clientes tengan un comprobante de identificación válido.
  • Mantener registros de información de identificación.
  • Determinar que los clientes no son conocidos por/o son sospechosos de terrorismo al verificar sus nombres contra listas de terroristas conocidos o sospechosos.
  • Informar a los clientes que la información que brindan puede usarse para verificar su identidad.
  • Seguir de cerca las transacciones de dinero de los clientes.
  • No aceptar dinero en efectivo, giros postales, transacciones de terceros, transferencias de casas de cambio o transferencias de Western Union.

El lavado de dinero ocurre cuando los fondos de una actividad ilegal/criminal circulan por el sistema financiero. Dichos fondos se mueven de tal manera que parece que provienen de fuentes legítimas.

El lavado de dinero generalmente sigue tres etapas:

  • En primer lugar, el efectivo o los equivalentes de efectivo se colocan en el sistema financiero.
  • En segundo lugar, el dinero se transfiere o traslada a otras cuentas (por ejemplo, cuentas de futuros) a través de una serie de transacciones financieras diseñadas para ocultar el origen del dinero (por ejemplo, realizar operaciones con poco o ningún riesgo financiero o transferir saldos de cuenta a otras cuentas).
  • Por último, los fondos se vuelven a introducir en la economía para que los fondos parezcan provenir de fuentes legítimas (por ejemplo, cerrar una cuenta de futuros y transferir los fondos a una cuenta bancaria).

Las cuentas de trading son un vehículo que puede utilizarse para blanquear fondos ilícitos o para ocultar al verdadero propietario de los fondos. En particular, una cuenta trading se puede utilizar para ejecutar transacciones financieras que ayudan a oscurecer los orígenes de los fondos. Coperstone dirige los retiros de fondos a la fuente original de remesas como medida preventiva.

El lavado de dinero internacional requiere que las instituciones de servicios financieros estén al tanto de posibles abusos de lavado de dinero que podrían ocurrir en la cuenta de un cliente y que implementen un programa de cumplimiento para disuadir, detectar e informar acerca de cualquier actividad sospechosa.

Estas pautas se han implementado para proteger a Coperstone y sus clientes.

Para cualquier pregunta o comentario acerca de estas pautas, ponte en contacto con Coperstone en el correo support@coperstone.com.